日前，建行洛阳分行对其某支行协助堵截一起重大电信诈骗案件高度赞赏，并建议对当班柜员鲁建进行表彰奖励。

2020年1月1日，建行洛阳分行某支行当班柜员鲁建在处理业务时发现客户赵某账户有42笔汇款入账落地，经仔细查询发现其交易笔数已超过当日最大笔数，且每笔金额大多为99元，汇款人是从不同地方汇入的。

1月2日中午12点，鲁建再次发现该账户有17笔同样汇款发生。出于职业的敏感，鲁建立即拨通了客户赵某的电话，善意询问其原因，对方声称个人做点小生意，未详细说明情况。鲁建提醒对方汇款有笔数限制，现已达到上限，对方询问是否可以重新办一张卡，鲁建告知对方一个人只能办理一张一级结算卡。

于是，鲁建抱着对客户和职业高度负责的态度抽取几个汇款账号进行查询，获悉汇款人系外省客户，年纪多为60岁到70岁的老年人。当询问给赵某账户汇款情况时，老人们称是加入某微信群，里面的人都在给此账户汇款，还相互劝说汇款，汇款额是99元，他们也不知道具体汇款用途。柜员鲁建及时向支行领导汇报情况。经查询发现，客户赵某近一个月交易流水自2019年12月29日起有99元汇款入账（之前账户没有钱），随后每天陆续款项汇入此帐户，截至2019年12月31日账户余额已达到396836.80元，每笔汇款金额大多都为99元，汇款账户涉及全国各地。汇款备注基本为“国家生活保障网激活费”，并备注有ID账号。该支行立即于1月2日以书面形式报告市分行有关部门。此时赵某账户仍然陆续有同样金额汇款落地，该支行将此情况报告给公安部门和洛阳市反诈骗中心。公安局部门快速反应，1月3日，对此账户进行了紧急冻结。

后经公安部门侦查发现，犯罪嫌疑人赵某等人从网上购买诈骗软件，设立“国家生活保障网”，并以2020年是国家扶贫攻坚收官之年为借口，谎称在此网站注册，缴纳网站激活费99元，年底可获得国家扶贫资金100万元。截至1月5日，全国已有上万名群众上当受骗，被骗资金百万余元。目前该案已成功告破，共抓获犯罪嫌疑人10名，冻结涉案资金90余万元。

（建宣）